柯某在缺乏履约能力、明知新购买房屋两年内不能交易的情况下，以“白户”(有购房资格、但没有真实购房想法和能力的人)作为代持人假意购房，诱骗卖房人过户后将房产抵押，获得借贷资金供个人使用，拒不支付卖房人尾款，其行为已涉嫌合同诈骗罪。近日，市检察院以合同诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人柯某。

案情

挂“白户”名买房 连首付都是借的

据悉，早在2016年，柯某就因经济纠纷欠下巨额债务。在缺乏履约能力的情况下，2017年夏天，柯某通过朋友找到“白户”曾某，挂其名购买房产。2018年1月，柯某化名“林武”，通过某中介与王某商谈买房事宜。柯某以曾某的名义与王某签订不动产买卖合同，合同约定:曾某以总价660万元向王某购买厦禾路某处房产，支付首付款和定金180万元，并在房产过户后40个工作日内支付480万元尾款。而后，柯某向借贷公司借款232万元，其中210万元支付购买房产的定金和首付款，其余22万元被其个人使用。

2018年2月，王某收到首付款后，按照约定将房产过户至曾某名下。房产过户后，柯某以曾某的名义将该房产抵押，借款450万元，其中280万元用来归还之前借来支付首付和定金的借款及利息，170万元供其个人使用。2018年5月，柯某再次将该房产抵押，向某贷款公司借款455万元，所得款项均用来归还之前的借款及利息等。其间，王某多次向柯某催要尾款，柯某以贷款未办下来等理由拖延，除了分两笔将10万元转到指定账户外，再未支付尾款。

据悉，柯某还以同样手段作案多起，涉案房产达8套，拖欠原房主购房尾款1100余万元。

审理

连买八套房产  六套拖欠尾款

检察官认为，犯罪嫌疑人柯某在自身无资产、无履约能力的条件下，通过中介公司找“白户”作为代持人购买房屋，自己则通过化名的方式在代理文书上签字，规避合同约束。柯某明知新购买房屋两年内不能上市交易，仍通过借高利贷支付房屋首付款，待原房主完成过户后，谎称去银行贷款再归还尾款，私自将房屋在小额贷款公司抵押贷款，负担高额利息的同时，拒不支付房屋尾款给原房主，相关的银行交易明细能对上述证据予以印证，证明“炒房”的资金由柯某掌控，所得资金用于支付贷款利息、手续费、生活费用。2017年7月到2018年8月间，柯某连续购买8套房产，其中6套尾款未还清，拖欠房主尾款金额高达千万元。以上行为均可证实其以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取卖房人财物，涉嫌合同诈骗罪。

提醒

保障交易安全  采取资金监管

检察官提醒，房产交易双方要提升安全交易意识。建议交易采取资金监管方式。如私下进行资金交易，需要签署交易资金自行划转声明。本案中，中介机构未有效履行告知义务，也没有发挥资金监管提示作用;同时，中介机构为撮合交易，未履行尽职调查义务，甚至存在帮助交易方夸大、虚构事实，对犯罪行为起到了推波助澜的作用。因此，中介管理仍需要进一步规范。